Kundenprofile
Kundenprofile
In der Praxis werden de facto drei Kundenprofile portraitiert, die sich primär durch das Risikobudget von Anlegern unterscheiden: Defensiv, Ausgewogen und Wachstum. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kenn- zahlen ermittelt werden. Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger*innen am ehesten sichtbar.
- MDD = Maximum Drawdown
- Aktienquote
- Rentenquote
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In der Praxis werden de facto drei Kundenprofile portraitiert, die sich primär durch das Risikobudget von Anlegern unterscheiden: Defensiv, Ausgewogen und Wachstum. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kenn- zahlen ermittelt werden. Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger*innen am ehesten sichtbar.
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In der Praxis werden de facto drei Kundenprofile portraitiert, die sich primär durch das Risikobudget von Anlegern unterscheiden: Defensiv, Ausgewogen und Wachstum. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kenn- zahlen ermittelt werden. Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger*innen am ehesten sichtbar.
- MDD = Maximum Drawdown
- Aktienquote
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In der Praxis werden de facto drei Kundenprofile portraitiert, die sich primär durch das Risikobudget von Anlegern unterscheiden: Defensiv, Ausgewogen und Wachstum. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kenn- zahlen ermittelt werden. Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger*innen am ehesten sichtbar.
- MDD = Maximum Drawdown
- Aktienquote
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In der Praxis werden de facto drei Kundenprofile portraitiert, die sich primär durch das Risikobudget von Anlegern unterscheiden: Defensiv, Ausgewogen und Wachstum. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kenn- zahlen ermittelt werden. Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger*innen am ehesten sichtbar.
- MDD = Maximum Drawdown
- Aktienquote
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In der Praxis werden de facto drei Kundenprofile portraitiert, die sich primär durch das Risikobudget von Anlegern unterscheiden: Defensiv, Ausgewogen und Wachstum. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kenn- zahlen ermittelt werden. Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger*innen am ehesten sichtbar.
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Risiko-Profiling
Erstellen Sie auf Basis der Renditeerwartung und der Risikobereitschaft des Kunden sowie weiterer Informationen, wie z.B. Laufzeit und Erfahrungen, ein individuelles Kunden- bzw. Risikoprofil.
samperform ermittelt vier Kundenprofile: Defensiv, Ausgewogen, Wachstum und maximale Rendite.
In der Beratungspraxis werden diese vier Kundenprofile hauptsächlich verwendet. Diese unterscheiden sich primär durch das Risikobudget der Anleger. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kennzahlen ermittelt werden.
Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger am ehesten verständlich.
Risiko-Profiling
Erstellen Sie auf Basis der Renditeerwartung und der Risikobereitschaft des Kunden sowie weiterer Informationen, wie z.B. Laufzeit und Erfahrungen, ein individuelles Kunden- bzw. Risikoprofil.
samperform ermittelt vier Kundenprofile: Defensiv, Ausgewogen, Wachstum und maximale Rendite.
In der Beratungspraxis werden diese vier Kundenprofile hauptsächlich verwendet. Diese unterscheiden sich primär durch das Risikobudget der Anleger. Das Risiko eines Investments kann anhand einer Vielzahl an Kennzahlen ermittelt werden.
Der Maximum Drawdown (MDD) beschreibt den größten maximalen Wertverlust innerhalb eines betrachteten Zeitraums und macht somit das Verlustrisiko für Anleger am ehesten verständlich.
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ESG-Profiling
Auf Basis der möglichen Nachhaltigkeitspräferenzen, wird ein individuelles ESG-Profil gemäß der aktuellen regulatorischen Anforderungen erstellt.
Für die Bewertung wird das IVA ESG-Konsenrating angewendet, das alle in den Tarifen angebotenen nachhaltigen Fonds zusätzlich mit ganzheitlichen hochwertigen ESG Ratings beurteilt.
Ergebnis sind Portfolios, die den jeweiligen Nachhaltigkeitspräferenzen gerecht werden. Das IVA ESG-Konsensrating wird bereits von vielen Banken und Versicherern sowie Verlagen für ESG-Tests genutzt.
ESG-Profiling
Auf Basis der möglichen Nachhaltigkeitspräferenzen, wird ein individuelles ESG-Profil gemäß der aktuellen regulatorischen Anforderungen erstellt.
Für die Bewertung wird das IVA ESG-Konsenrating angewendet, das alle in den Tarifen angebotenen nachhaltigen Fonds zusätzlich mit ganzheitlichen hochwertigen ESG Ratings beurteilt.
Ergebnis sind Portfolios, die den jeweiligen Nachhaltigkeitspräferenzen gerecht werden. Das IVA ESG-Konsensrating wird bereits von vielen Banken und Versicherern sowie Verlagen für ESG-Tests genutzt.
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Versicherer- und Tarifauswahl
Basic-Lizenz – 10 Versicherer mit den entsprechenden Tarifen:
- Alte Leipziger / FR10,
- Baloise / Invest Vario Tarif FRN
- Condor / Congenial privat C78
- ERGO / Rente Balance, Rente Chance
- Helvetia / CleVesto Select, CleVesto Favorites
- InterRisk / Fondsrente Iris, myIndex
- LV1871 / Mein Plan (FRV)
- Standard Life / Maxxellence Invest
- Stuttgarter / performance+
- Swiss Life / Investo
Standard-Lizenz zusätzlich (21 Versicherer):
- Allianz / PrivatRente InvestFlex
- Axa / Fonds-PrivatRente
- Barmenia / PrivatRente Invest
- Continentale / Rente Invest
- HDI / CleverInvest Privatrente
- Liechtenstein Life / yourlife netto plus
- Nürnberger / NFX
- Prisma Life / FlexInvest
- Volkswohl Bund / FR
- WWK / Premium Fondsrente 2.0
- Zurich / VorsorgeInvest Spezial
Versicherer- und Tarifauswahl
Basic-Lizenz – 10 Versicherer mit den entsprechenden Tarifen:
- Alte Leipziger / FR10,
- Baloise / Invest Vario Tarif FRN
- Condor / Congenial privat C78
- ERGO / Rente Balance, Rente Chance
- Helvetia / CleVesto Select, CleVesto Favorites
- InterRisk / Fondsrente Iris, myIndex
- LV1871 / Mein Plan (FRV)
- Standard Life / Maxxellence Invest
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Standard-Lizenz zusätzlich (21 Versicherer):
- Allianz / PrivatRente InvestFlex
- Axa / Fonds-PrivatRente
- Barmenia / PrivatRente Invest
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- Zurich / VorsorgeInvest Spezial
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Aktiv oder Passiv (ETF)
Es muss eine Auswahl darüber getroffen werden, ob das Portfolio aus aktiv gemanagten- und passiven Fonds oder nur aus ETFs zusammengesetzt werden soll.
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Es muss eine Auswahl darüber getroffen werden, ob das Portfolio aus aktiv gemanagten- und passiven Fonds oder nur aus ETFs zusammengesetzt werden soll.
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Investmentansatz und Methodik
Der Investmentansatz basiert auf der Strategischen Asset Allokation (SAA) und einer speziell entwickelten Methodik. Diese Methodik (MDDO) wurde gemeinsam mit dem renommierten Institut für Vermögensaufbau (IVA) entwickelt.
Die Maximum Drawdown Optimization (MDDO) bedeutet vereinfacht formuliert, die Renditeerwartung möglichst zu maximieren und dabei gleichzeitig das Risiko zu minimieren, bzw. das Risikobudget nicht zu überschreiten.
Der daraus resultierende mehrstufige Investmentprozess mündet in einen komplexen Algorithmus, der z.B. Kosten auf Fondsebene und Retrozessionen berücksichtig.
Investmentansatz und Methodik
Der Investmentansatz basiert auf der Strategischen Asset Allokation (SAA) und einer speziell entwickelten Methodik. Diese Methodik (MDDO) wurde gemeinsam mit dem renommierten Institut für Vermögensaufbau (IVA) entwickelt.
Die Maximum Drawdown Optimization (MDDO) bedeutet vereinfacht formuliert, die Renditeerwartung möglichst zu maximieren und dabei gleichzeitig das Risiko zu minimieren, bzw. das Risikobudget nicht zu überschreiten.
Der daraus resultierende mehrstufige Investmentprozess mündet in einen komplexen Algorithmus, der z.B. Kosten auf Fondsebene und Retrozessionen berücksichtig.
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Portfoliovorschläge
Assetklassen, die vorgeschlagenen Einzelfonds sowie erwartbare Renditen und das Risiko (Maximum Drawdown) werden übersichtlich dargestellt.
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Assetklassen, die vorgeschlagenen Einzelfonds sowie erwartbare Renditen und das Risiko (Maximum Drawdown) werden übersichtlich dargestellt.
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Dokumentation
Eine ausführliche Dokumentation kann als PDF erstellt, personalisiert und mit eigenem Firmenlogo erzeugt werden.
In dem Dokument sind alle Fragen und Antworten aus Risiko- und ESG-Profiling sowie der Portfoliovorschlag ausführlich dargestellt und dokumentiert.
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Eine ausführliche Dokumentation kann als PDF erstellt, personalisiert und mit eigenem Firmenlogo erzeugt werden.
In dem Dokument sind alle Fragen und Antworten aus Risiko- und ESG-Profiling sowie der Portfoliovorschlag ausführlich dargestellt und dokumentiert.
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Speicherfunktion und Optimierungsstatus
Alle Berechnungen mit den Ergebnissen der vorgeschlagenen Portfolios können im Archiv gespeichert und jederzeit wieder aufgerufen werden. Eine Optimierungs-Ampel zeigt an, ob für das Portfolio neuer Optimierungsbedarf besteht , weil beispielsweise innerhalb des Tarifes neue Einzelfonds anwählbar sind.
Speicherfunktion und Optimierungsstatus
Alle Berechnungen mit den Ergebnissen der vorgeschlagenen Portfolios können im Archiv gespeichert und jederzeit wieder aufgerufen werden. Eine Optimierungs-Ampel zeigt an, ob für das Portfolio neuer Optimierungsbedarf besteht , weil beispielsweise innerhalb des Tarifes neue Einzelfonds anwählbar sind.
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Informationen und Dokumente
Zu allen Tarifen und den innerhalb der Portfolios vorgeschlagenen Fonds finden Sie im Info-Center umfangreiche Informationen, Ansprechpartner, Dokumente sowie Factsheets.
Weiterhin stehen ausführliche Informationen zur Methodik, ESG sowie der Strategischen Asset Allokation (SAA) zur Verfügung.
Informationen und Dokumente
Zu allen Tarifen und den innerhalb der Portfolios vorgeschlagenen Fonds finden Sie im Info-Center umfangreiche Informationen, Ansprechpartner, Dokumente sowie Factsheets.
Weiterhin stehen ausführliche Informationen zur Methodik, ESG sowie der Strategischen Asset Allokation (SAA) zur Verfügung.
